První tři měsíce letošního roku z pohledu výnosnosti penzijních fondů se podobně jako konec loňského roku potýkají spíše s poklesem výnosů. Nepříznivý vliv mají obavy z čínské ekonomiky a zpomalení nejvýznamnějších ekonomik. Podíl na výsledcích mají také přetrvávající nízké úrokové sazby, uvádí analýza.
Například dynamický účastnický fond PS ČSOB, který dosáhl za loňský rok nejvyššího zhodnocení (7,66 procenta), vykázal od začátku roku minus 4,4 procenta. Naopak růstový účastnický fond PS NN se pomalu dostává ze záporných čísel a připsal si za poslední tři měsíce 2,44 procenta. Po něm se nejlépe zatím daří dynamickému účastnickému fondu od České pojišťovny, který zhodnotil peníze účastníků o 1,6 procenta.
„Jak se bude dále vyvíjet zhodnocení účastnických fondů, není snadné říci. Vypjatá situace na finančních trzích plynně navázala na předchozí rok. Určitý pohyb na trzích během letošního roku mohou způsobit například výsledky prezidentských voleb ve Spojených Státech,“ uvedla analytička Swiss Life Select Anežka Kneeová.
Doplňkové penzijní spoření, které od roku 2013 nahradilo penzijní připojištění, mělo na konci loňského roku 361.000 lidí. Spoření je jiné především v nutnosti výběru investiční strategie. Nové fondy sice nabízí možné vyšší zhodnocení, ale už neručí za to, že případná ztráta nesníží úspory klienta, a nebudou ani vyplácet polovinu naspořených peněz po 15 letech.
| Penzijní společnost | Fond | Zhodnocení 2015 | Zhodnocení první čtvrtletí 2016 |
| Conseq | Conseq globální akciový ÚF | -0,08% | -2,55% |
| Conseq dluhopisový ÚF | 0,60% | -0,19% | |
| Conseq PKF | 0,51% | -0,30% | |
| ČP | ČP dynamický ÚF | -0,47% | 1,58% |
| ČP vyvážený ÚF | 0,55% | 0,17% | |
| ČP spořící ÚF | 1,21% | -0,19% | |
| ČP PKF | 0,96% | -0,47% | |
| ČS | ČS dynamický ÚF | -1,04% | -1,98% |
| ČS vyvážený ÚF | -0,23% | -0,56% | |
| ČS PKF | 0,50% | -0,04% | |
| Allianz | Allianz dynamický ÚF | 4,98% | -5,17% |
| Allianz vyvážený ÚF | 3,18% | -1,75% | |
| Allianz PKF | 1,22% | 0,00% | |
| KB | KB dynamický ÚF | 1,60% | -3,59% |
| KB vyvážený ÚF | 1,57% | -2,89% | |
| KB spořící ÚF (od 14.8.2015) | 1,09% | -0,19% | |
| KB PKF | 0,36% | -0,35% | |
| AXA | AXA vyvážený ÚF | 2,02% | -1,39% |
| AXA dluhopisový ÚF | -0,23% | 0,18% | |
| AXA PKF | 0,59% | -0,23% | |
| NN | NN růstový ÚF (od 19.5.2015) | -11,53% | 2,44% |
| NN spořící ÚF | -0,50% | -0,15% | |
| NN PKF | 1,15% | -0,26% |
Zdroj: ČTK, Swiss Life Select
Foto: Shutterstock
ČTĚTE DÁL:
Zlato – zbraň v měnových válkách
Ztracené a objevené zlato
